Fazer um testamento e planear o futuro 

O Registo Nacional de Testamentos tem vindo a realizar inquéritos nos últimos três anos para compreender as atitudes das pessoas em relação à elaboração de testamentos e ao planeamento do património no Reino Unido. Também publica relatórios anuais com as suas conclusões e estatísticas sobre as tendências da redação de testamentos.

De acordo com o relatório de 2024, 57% dos homens e 50% das mulheres tinham redigido um testamento no Reino Unido. No entanto, o relatório do ano passado mostra que a percentagem de adultos inquiridos no Reino Unido que fizeram um testamento é de apenas 37%. Esta disparidade demonstra que fazer um testamento não é uma das prioridades das gerações mais jovens, embora pareça haver um interesse crescente no planeamento de bens e heranças entre os jovens adultos. Este facto pode também ser explicado pelo número crescente de pessoas que não estão numa relação duradoura. As pessoas solteiras têm menos probabilidades de fazer um testamento do que as pessoas que estão numa relação, são casadas, divorciadas ou viúvas.

Com base nas conclusões do inquérito de 2024, as principais razões para não fazer um testamento incluem a falta de bens, o facto de se estar de boa saúde e o facto de não se ter tempo para escrever um testamento. Há também a sensação de que fazer um testamento pode ser moroso, complicado ou dispendioso.

Apesar disso, o inquérito do ano passado apresenta um quadro mais positivo. Parece haver mais interesse em fazer testamentos e em planear o património em geral, talvez à luz da proposta de introdução do imposto sucessório sobre as pensões, que deverá alterar as práticas de planeamento fiscal. 34% dos adultos inquiridos afirmaram que tencionavam fazer um testamento num futuro próximo. Quase metade das pessoas que fazem testamentos optam por dar instruções a um advogado para agir em seu nome, presumivelmente porque assim estão mais confiantes de que o testamento será feito corretamente para que os seus desejos produzam efeitos.

O relatório do ano passado também destaca uma vontade crescente de discutir a morte e o planeamento sucessório. 79% dos adultos inquiridos afirmaram que se sentem à vontade para falar sobre a morte.

Parece que ainda há algum trabalho a fazer para encorajar as pessoas a procurar apoio profissional no planeamento do património e na redação de testamentos. O relatório recomenda o reforço da educação do público em relação à redação de testamentos, a melhoria das práticas de comunicação e a adoção de soluções digitais e tecnológicas para tornar o processo menos assustador.

Com ajuda e assistência profissional, fazer um testamento pode ser uma experiência positiva. Proporcionar-lhe-á a tranquilidade de saber que os seus assuntos estão em ordem e que aqueles que pretende que beneficiem do seu património estão protegidos.

Se fazer um testamento está na sua lista de resoluções de Ano Novo, a nossa equipa de Clientes Privados terá todo o prazer em ajudá-lo. O nosso objetivo é tornar o processo tão fácil e simples quanto possível.

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