Rédiger un testament et planifier l'avenir 

Depuis trois ans, le Registre national des testaments mène des enquêtes afin de mieux cerner l'attitude des Britanniques à l'égard de la rédaction de testaments et de la planification successorale. Il publie également des rapports annuels présentant ses conclusions et des statistiques sur les tendances en matière de rédaction de testaments.

Selon le rapport de 2024, 571 000 hommes et 501 000 femmes avaient rédigé un testament au Royaume-Uni. Cependant, le rapport de l'année dernière montre que la proportion d'adultes britanniques interrogés ayant rédigé un testament est de seulement 37%. Cette disparité montre que la rédaction d'un testament ne figure pas parmi les priorités des jeunes générations, même si l'on constate un intérêt croissant pour la planification successorale et patrimoniale chez les jeunes adultes. Cela s'explique peut-être aussi par le nombre croissant de personnes qui ne vivent pas en couple. Les personnes célibataires sont moins susceptibles de rédiger un testament que celles qui sont en couple, mariées, divorcées ou veuves.

D'après les résultats de l'enquête de 2024, les principales raisons invoquées pour ne pas rédiger de testament étaient l'absence de biens, le fait d'être en bonne santé et le simple fait de ne pas avoir pris le temps de le faire. Certains ont également l'impression que la rédaction d'un testament peut être une démarche morose, compliquée ou coûteuse.

Malgré cela, l'enquête de l'année dernière dresse un tableau plus optimiste. On constate un regain d'intérêt pour la rédaction de testaments et la planification successorale en général, peut-être en raison du projet d'instauration d'un impôt sur les successions applicable aux pensions, qui devrait modifier les pratiques en matière de planification fiscale. 341 % des adultes interrogés ont déclaré avoir l'intention de rédiger un testament dans un avenir proche. Près de la moitié des personnes rédigeant un testament choisissent de mandater un notaire pour agir en leur nom, sans doute parce qu'elles sont ainsi plus sûres que le testament sera rédigé correctement et que leurs volontés seront respectées.

Le rapport de l'année dernière met également en évidence une volonté croissante d'aborder les questions liées à la mort et à la planification successorale. 791 % des adultes interrogés ont déclaré se sentir à l'aise pour parler de la mort.

Il semblerait qu'il reste encore du chemin à parcourir pour inciter les gens à faire appel à des professionnels pour la planification successorale et la rédaction de testaments. Le rapport recommande de renforcer la sensibilisation du public à la rédaction de testaments, d'améliorer les pratiques de communication et d'adopter des solutions numériques et technologiques afin de rendre ce processus moins intimidant.

Avec l'aide et le soutien de professionnels, la rédaction d'un testament peut s'avérer une expérience positive. Cela vous apportera la tranquillité d'esprit de savoir que vos affaires sont en ordre et que les personnes que vous souhaitez voir bénéficier de votre succession sont protégées.

Si la rédaction d'un testament figure parmi vos bonnes résolutions pour la nouvelle année, notre équipe dédiée à la clientèle privée se fera un plaisir de vous aider. Notre objectif est de rendre cette démarche aussi simple et fluide que possible.

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