Die Goldene Regel und die Testierfähigkeit

Wenn ein Rechtsanwalt im Auftrag eines Mandanten ein Testament aufsetzt, muss er sich vergewissern, dass der Mandant über die erforderliche Testierfähigkeit verfügt. Der Maßstab für die Testierfähigkeit wurde im Jahr 1870 in der Rechtssache Banks gegen Goodfellow. Trotz der Einführung des Gesetz über die geistige Geschäftsfähigkeit von 2005, in dem ein anderer Maßstab zur Beurteilung der Testierfähigkeit festgelegt ist, hat das Gericht bestätigt, dass der Maßstab des Common Law zur Beurteilung der Testierfähigkeit weiterhin gilt. Dieser verlangt, dass jeder, der ein Testament aufsetzt, in der Lage sein muss, Folgendes zu verstehen: 

1. die Art der Handlung und ihre Auswirkungen 

2. der Umfang des Vermögens, über das er verfügt 

3. die Ansprüche, denen sie Geltung verschaffen sollten 

Außerdem dürfen sie nicht an einer psychischen Störung leiden, die “ihre Gefühle vergiftet, ihren Rechtssinn verzerrt oder die Ausübung ihrer natürlichen Fähigkeiten bei der Verfügung über ihr Vermögen beeinträchtigt”. 

Angesichts immer komplexerer Familienstrukturen und einer steigenden Zahl von Menschen, die unter psychischen Problemen leiden oder mit Demenz leben, ist es für Rechtsanwälte wichtiger denn je, bei der Erstellung eines Testaments neugierig und wachsam zu sein. In vielen Fällen, in denen es eine klare Erklärung und eine begründete Begründung für die Art und Weise gibt, wie das Testament erstellt wird, reicht es aus, mögliche Anfechtungen zu erörtern und ein detailliertes Gesprächsprotokoll anzufertigen und aufzubewahren, in dem die Überlegungen hinter den Entscheidungen und die besprochenen Punkte festgehalten werden. Bestehen jedoch Bedenken, dass die Testierfähigkeit des Erblassers angefochten werden könnte, reichen das Stellen geeigneter Fragen und das Führen von Aufzeichnungen möglicherweise nicht aus. 

Dies zeigt sich am aktuellen Fall von Ginger gegen Mickleburgh (2026). Im Jahr 2013 berichtete der Verstorbene, er glaube, die Nachbarn würden ihn schikanieren, um ihn dazu zu bringen, sein Grundstück zu einem niedrigen Preis zu verkaufen. Dies führte dazu, dass er zwangseingewiesen wurde, und während dieser Zeit nahmen seine Töchter und seine ehemalige Ehefrau persönliche Gegenstände aus seiner Wohnung zur sicheren Aufbewahrung mit. Er war der Ansicht, dass seine Töchter darauf abzielten, ihn für geschäftsunfähig erklären zu lassen, um die Verwaltung seines Vermögens an sich reißen zu können. Daraufhin verfasste er ein Testament, das vor allem seiner Schwester, seinem Neffen und seiner Lebensgefährtin zugutekam. 

Die Töchter machten geltend, er habe zum Zeitpunkt der Testamentserrichtung unter Wahnvorstellungen gelitten, weshalb das Testament für ungültig erklärt werden müsse. Im Falle der gesetzliche Erbfolge würde der Nachlass zu gleichen Teilen unter den Töchtern aufgeteilt werden. 

Der Richter kam zu dem Schluss, dass der Verstorbene sowohl zum Zeitpunkt der Erteilung seiner Anweisungen an seinen Anwalt als auch bei der Errichtung seines Testaments unter Wahnvorstellungen litt und nicht davon überzeugt werden konnte, dass seine Töchter ihm gegenüber in gutem Glauben gehandelt hätten. Das Testament war daher mangels Testierfähigkeit nichtig, und es wurde festgestellt, dass der Verstorbene ohne Testament verstorben war. 

Der Richter wies darauf hin, dass es in einer Situation, in der der Erblasser weniger als ein Jahr zuvor zwangsweise in eine psychiatrische Einrichtung eingewiesen worden war, ratsam gewesen wäre, wenn der Erblasser die von Lord Templeman im Jahr 1975 aufgestellte „goldene Regel“ befolgt hätte. Diese besagt, dass bei der Erstellung des Testaments eines älteren Erblassers oder eines Erblassers, der an einer schweren Krankheit litt, der Anwalt dafür sorgen sollte, dass ein Arzt sich von der Testierfähigkeit und dem Verständnis des Erblassers überzeugt und eine zeitnahe Aufzeichnung der Untersuchung und der Befunde anfertigt. Der Aussage des Arztes würde dann im Allgemeinen bei einer späteren Anfechtung der Gültigkeit des Testaments mit der Begründung, der Erblasser sei nicht testierfähig gewesen, erhebliches Gewicht beigemessen. Zwar war bei der Erteilung der Anweisungen für das Testament eine staatlich geprüfte psychiatrische Pflegekraft anwesend, doch wurde diese nicht im Voraus über den Termin beim Anwalt informiert und nicht gebeten, eine Beurteilungsprüfung der Testierfähigkeit durchzuführen.  

Dieser Fall macht deutlich, wie wichtig es ist, eine formelle Begutachtung der Geschäftsfähigkeit veranlassen zu lassen, wenn mit enttäuschten Begünstigten zu rechnen ist und dem Anwalt bekannt ist, dass der Mandant unter psychischen Problemen leidet. 

Wir verfügen über Erfahrung in der Erstellung von Testamenten und können die Beurteilung der Entscheidungsfähigkeit entweder durch Ihren eigenen Arzt – sofern dieser dazu bereit ist – oder durch einen Spezialisten für geistige Entscheidungsfähigkeit veranlassen, um sicherzustellen, dass Ihre Wünsche so weit wie möglich berücksichtigt werden. Unser Team für Privatkunden ist telefonisch unter 020 7613 1402 oder per E-Mail unter privateclient@rfblegal.co.uk