Fehlende Begünstigte und Benjamin-Bestellungen

In einer kürzlich ergangenen Entscheidung des Obersten Gerichtshofs wurde die Frage erörtert, wie mit einem Nachlass verfahren werden kann, wenn ein Erbe den Verwaltern nicht antwortet.

Im Fall von Nicola Anne Lowe gegen Lucy Daniells [2025] EWHC 3297 (Ch), Der Rest des Nachlasses war der Enkelin des Verstorbenen vermacht worden. Die mit der Verwaltung des Nachlasses beauftragten Anwälte hatten die Enkelin über einen Zeitraum von sieben Jahren mehrfach angeschrieben und sie um ihre Mitwirkung bei den Identitätsprüfungen gebeten, die sie durchführen mussten, um den Restbetrag an sie zu verteilen. Obwohl der Anwalt erklärte, dass der Enkelin beträchtliche Mittel zustünden, beharrte die Enkelin darauf, dass dies nicht der Fall sei, und legte die erforderlichen Unterlagen nicht vor.

Da die Enkelin sich immer wieder weigerte, sich zu engagieren, ersuchten die Anwälte das Gericht um Anweisungen, wie die Verwaltung des Nachlasses abzuschließen sei. Im Testament war für den Fall, dass die Schenkung an die Enkelin scheitern sollte, vorgesehen, dass der Nachlass stattdessen auf zwei andere Begünstigte übergehen sollte. Wenn die Handlungen der Enkelin als Ausschlagung der Schenkung ausgelegt werden könnten, könnten die Anwälte den Restbetrag an die Ersatzbegünstigten auszahlen.

Das Gericht vertrat die Auffassung, dass es nicht angebracht war, zu prüfen, ob eine Ausschlagung vorlag, da die Ersatzbegünstigten nicht zum Verfahren hinzugezogen worden waren. Das Gericht erkannte jedoch an, dass die Anwälte in der Lage sein mussten, die Verwaltung des Nachlasses abzuschließen, und legte die beiden möglichen Optionen dar:

1. Erlauben Sie dem persönlichen Vertreter, den Restbetrag an das Gericht zu zahlen, und wenn die Ersatzbegünstigten ihn einfordern wollen, können sie gegen die Enkelin klagen.
2. Erlass einer Benjamin-Verfügung, die es dem persönlichen Vertreter ermöglicht, den Restbetrag an die Ersatzbegünstigten zu verteilen und den persönlichen Vertreter von der persönlichen Haftung gegenüber der Enkelin zu befreien, falls diese in Zukunft versuchen sollte, den Restbetrag zu beanspruchen. Die Enkelin könnte immer noch einen Antrag stellen, um den Restbetrag von den Ersatzbegünstigten zurückzuerhalten.

Letztendlich wurde beschlossen, dass die Benjamin-Bestellung der richtige Weg ist.

Es liegt in der Verantwortung des persönlichen Vertreters, alle angemessenen Maßnahmen zu ergreifen, um die richtigen Begünstigten zu ermitteln und den Nachlass gemäß dem Testament oder dem Erbrecht aufzuteilen. Wurden diese Maßnahmen noch nicht ergriffen, ist es dennoch nicht möglich, den gesamten Nachlass zu verteilen; das Gericht kann bereit sein, eine Anordnung zu erlassen, um den Abschluss der Nachlassverwaltung zu erleichtern.

In einigen Fällen können die Kosten für einen Gerichtsantrag vermieden werden, indem der Nachlass an die ermittelten Begünstigten verteilt wird, sofern diese dem persönlichen Vertreter eine Entschädigung zahlen oder eine Versicherung für fehlende Begünstigte abgeschlossen wird. Eine andere Alternative wäre die Zahlung des Geldes an das Gericht. All dies würde es dem persönlichen Vertreter ermöglichen, den Nachlass zu verteilen, ohne eine persönliche Haftung für die Zahlung zu befürchten, falls sich später ein fehlender Begünstigter meldet.

Bei der Verwaltung eines Nachlasses, bei dem es fehlende oder nicht identifizierte Begünstigte gibt, ist es wichtig, professionellen Rat einzuholen, um die persönlichen Vertreter vor möglichen Ansprüchen zu schützen. Unsere Abteilung für Privatkunden kann Ihnen dabei behilflich sein. Sie erreichen sie unter 020 7613 1402 oder privateclient@rfblegal.co.uk.