La regola d'oro e la capacità testamentaria

Quando un avvocato prepara un testamento per conto di un cliente, deve accertarsi che il cliente abbia la capacità necessaria per fare testamento. La prova della capacità testamentaria è stata stabilita nel caso del 1870 di Banks contro Goodfellow. Nonostante l'introduzione del Legge sulla capacità mentale del 2005, che stabilisce un test diverso per la valutazione della capacità, il tribunale ha confermato che il test di diritto comune per la capacità testamentaria rimane. Ciò richiede che chiunque faccia testamento sia in grado di capire: 

1. la natura dell'atto e i suoi effetti 

2. l'entità dei beni di cui si sta disponendo 

3. le rivendicazioni a cui dovrebbero dare effetto 

Inoltre, non devono soffrire di un disturbo mentale che “avveleni i loro affetti, perverta il loro senso del diritto o impedisca l'esercizio delle loro facoltà naturali” nel disporre dei loro beni. 

Con strutture familiari sempre più complesse e un numero crescente di persone con problemi di salute mentale e affette da demenza, è più importante che mai che gli avvocati siano curiosi e vigili quando vengono incaricati di preparare un testamento. In molti casi, se il modo in cui viene redatto il testamento è chiaramente spiegato e giustificato, sarà sufficiente discutere le possibili contestazioni e redigere e conservare una nota di presenza dettagliata che riporti il pensiero alla base delle decisioni e le questioni discusse. Tuttavia, in caso di dubbi sulla capacità testamentaria del testatore, porre domande appropriate e conservare la documentazione potrebbe non essere sufficiente. 

Questo è illustrato nel recente caso di Ginger contro Mickleburgh (2026). Nel 2013, il defunto ha riferito che riteneva che i vicini lo stessero molestando nel tentativo di fargli vendere la sua proprietà a un valore basso. In quel periodo le figlie e l'ex moglie hanno preso gli effetti personali da casa sua per custodirli. Egli riteneva che le figlie stessero cercando di farlo dichiarare incapace di gestire la sua proprietà, in modo da poterla prendere in carico. Egli fece un testamento che andò in gran parte a beneficio della sorella, del nipote e della sua compagna. 

Le figlie sostenevano che l'uomo soffriva di deliri di follia al momento della redazione del testamento e che questo doveva essere annullato. In base all'intestazione, l'eredità sarebbe stata divisa in parti uguali tra le figlie. 

Il giudice ha concluso che sia nel momento in cui ha dato le istruzioni al suo avvocato sia nel momento in cui ha eseguito il testamento, il defunto soffriva di allucinazioni e non poteva essere convinto che le sue figlie potessero agire in buona fede nei suoi confronti. Il testamento era quindi nullo per mancanza di capacità testamentaria e il defunto è stato dichiarato deceduto. 

Il giudice ha sottolineato che, in una situazione in cui la persona che aveva fatto testamento era stata internata meno di un anno prima, sarebbe stato consigliabile che l'autore del testamento avesse seguito la regola d'oro stabilita da Lord Templeman nel 1975. Questa regola prevede che, quando si fa testamento di un testatore anziano o di un testatore che ha sofferto di una grave malattia, l'avvocato dovrebbe far sì che un medico si accerti della capacità di intendere e di volere del testatore e faccia una registrazione contemporanea dell'esame e dei risultati. La testimonianza del medico avrebbe in genere un peso considerevole in qualsiasi successiva contestazione della validità del testamento per mancanza di capacità del testatore. Sebbene al momento della redazione del testamento fosse presente un'infermiera specializzata in salute mentale, l'infermiera non era stata informata in anticipo dell'appuntamento con l'avvocato e non le era stato chiesto di effettuare una valutazione della capacità.  

Questo caso ci ricorda l'importanza di organizzare una valutazione formale della capacità di intendere e di volere in situazioni in cui è probabile che vi siano beneficiari delusi e l'avvocato è consapevole che il cliente soffre di problemi di salute mentale. 

Siamo esperti nella redazione di testamenti e saremo in grado di facilitare la valutazione della capacità di intendere e di volere con il vostro medico di fiducia, se quest'ultimo è disposto ad assistervi, o con uno specialista della capacità mentale per garantire che le vostre volontà siano rispettate il più possibile. Il nostro team di clienti privati può essere contattato telefonicamente al numero 020 7613 1402 o via e-mail all'indirizzo privateclient@rfblegal.co.uk