Beneficiari mancanti e ordini Benjamin

Una recente decisione dell'Alta Corte ha esaminato come gestire un'eredità quando un beneficiario non risponde a chi la amministra.

Nel caso di Nicola Anne Lowe contro Lucy Daniells [2025] EWHC 3297 (Ch), Il residuo dell'eredità era stato lasciato alla nipote del defunto. Gli avvocati che si occupavano dell'amministrazione dell'eredità le avevano scritto in diverse occasioni nel corso di 7 anni, chiedendole di collaborare ai controlli di identità che avrebbero dovuto effettuare per distribuirle il residuo. Nonostante l'avvocato avesse spiegato che alla nipote spettavano ingenti fondi, la nipote insisteva che non era così e non forniva la documentazione necessaria.

As a result of her persistent failure to engage, the solicitors sought direction from the court as to how to conclude the administration of the estate. The volontà had provided that in the event that the gift to the granddaughter failed, the residue would instead pass to two other beneficiaries. If the granddaughter’s actions could be interpreted as a disclaimer of the gift, the solicitors could then pay the residue to the substitute beneficiaries.

Il tribunale ha ritenuto che, non essendo i beneficiari sostitutivi parte del procedimento, non fosse opportuno determinare se vi fosse stata una rinuncia. Riconoscendo, tuttavia, che i legali dovevano essere in grado di concludere l'amministrazione dell'eredità, il tribunale ha esposto le due possibili opzioni:

1. Consentire al rappresentante personale di versare il residuo in tribunale e, se i beneficiari sostitutivi volessero reclamarlo, potrebbero avviare un procedimento contro la nipote.
2. Emettere un ordine di Benjamin per consentire al rappresentante personale di distribuire il residuo ai beneficiari sostitutivi e assolvere il rappresentante personale dalla responsabilità personale nei confronti della nipote se questa tentasse di reclamare il residuo in futuro. La nipote sarebbe comunque in grado di presentare una richiesta di recupero del residuo ai beneficiari sostitutivi.

Alla fine si è deciso che l'ordine di Benjamin era il modo più appropriato di procedere.

È responsabilità del rappresentante personale adottare tutte le misure ragionevoli per identificare e localizzare i beneficiari corretti e distribuire l'eredità secondo il testamento o le leggi sull'intestazione. Tuttavia, se tali misure non sono ancora state adottate, non è ancora possibile distribuire l'intera eredità; il tribunale può essere disposto a emettere un'ordinanza per facilitare la conclusione dell'amministrazione dell'eredità.

In some situations, it may be possible to avoid the costs of a court application by distributing the estate to the beneficiaries who have been identified on the basis that they provide the personal representative with an indemnity or with a missing beneficiary insurance policy being put in place. Another alternative may be to pay the funds into court. These would all enable the personal representative to distribute the estate without being worried about having a personal liability to make payment if a missing beneficiary later comes forward.

When administering an estate where there are missing or unidentified beneficiaries, it is important to take professional advice to protect personal representatives from potential claims. Our Clienti privati department would be able to assist and can be contacted on 020 7613 1402 or privateclient@rfblegal.co.uk.