Beneficiari mancanti e ordini Benjamin

Una recente decisione dell'Alta Corte ha esaminato come gestire un'eredità quando un beneficiario non risponde a chi la amministra.

Nel caso di Nicola Anne Lowe contro Lucy Daniells [2025] EWHC 3297 (Ch), Il residuo dell'eredità era stato lasciato alla nipote del defunto. Gli avvocati che si occupavano dell'amministrazione dell'eredità le avevano scritto in diverse occasioni nel corso di 7 anni, chiedendole di collaborare ai controlli di identità che avrebbero dovuto effettuare per distribuirle il residuo. Nonostante l'avvocato avesse spiegato che alla nipote spettavano ingenti fondi, la nipote insisteva che non era così e non forniva la documentazione necessaria.

A causa della sua persistente mancanza di impegno, i legali hanno chiesto al tribunale di stabilire come concludere l'amministrazione dell'eredità. Il testamento prevedeva che, nel caso in cui la donazione alla nipote fosse fallita, il residuo sarebbe passato ad altri due beneficiari. Se le azioni della nipote potevano essere interpretate come una rinuncia alla donazione, gli avvocati avrebbero potuto versare il residuo ai beneficiari sostitutivi.

Il tribunale ha ritenuto che, non essendo i beneficiari sostitutivi parte del procedimento, non fosse opportuno determinare se vi fosse stata una rinuncia. Riconoscendo, tuttavia, che i legali dovevano essere in grado di concludere l'amministrazione dell'eredità, il tribunale ha esposto le due possibili opzioni:

1. Consentire al rappresentante personale di versare il residuo in tribunale e, se i beneficiari sostitutivi volessero reclamarlo, potrebbero avviare un procedimento contro la nipote.
2. Emettere un ordine di Benjamin per consentire al rappresentante personale di distribuire il residuo ai beneficiari sostitutivi e assolvere il rappresentante personale dalla responsabilità personale nei confronti della nipote se questa tentasse di reclamare il residuo in futuro. La nipote sarebbe comunque in grado di presentare una richiesta di recupero del residuo ai beneficiari sostitutivi.

Alla fine si è deciso che l'ordine di Benjamin era il modo più appropriato di procedere.

È responsabilità del rappresentante personale adottare tutte le misure ragionevoli per identificare e localizzare i beneficiari corretti e distribuire l'eredità secondo il testamento o le leggi sull'intestazione. Tuttavia, se tali misure non sono ancora state adottate, non è ancora possibile distribuire l'intera eredità; il tribunale può essere disposto a emettere un'ordinanza per facilitare la conclusione dell'amministrazione dell'eredità.

In alcune situazioni, può essere possibile evitare i costi di un'istanza giudiziaria distribuendo l'eredità ai beneficiari che sono stati identificati sulla base del fatto che essi forniscono al rappresentante personale un'indennità o con la stipula di una polizza assicurativa per i beneficiari mancanti. Un'altra alternativa può essere quella di versare i fondi in tribunale. Tutte queste soluzioni consentirebbero al rappresentante personale di distribuire l'eredità senza preoccuparsi di avere una responsabilità personale per il pagamento nel caso in cui un beneficiario mancante si faccia vivo in seguito.

Quando si amministra un'eredità in presenza di beneficiari mancanti o non identificati, è importante avvalersi di una consulenza professionale per proteggere i rappresentanti personali da potenziali richieste di risarcimento. Il nostro ufficio clienti privati è in grado di assistervi e può essere contattato al numero 020 7613 1402 oppure privateclient@rfblegal.co.uk.