La regla de oro y la capacidad testamentaria

Cuando un abogado prepara un testamento en nombre de un cliente, debe asegurarse de que éste tiene la capacidad necesaria para otorgarlo. La prueba de la capacidad testamentaria se estableció en 1870 en el asunto Banks contra Goodfellow. A pesar de la introducción del Ley de 2005 sobre la capacidad mental, que establece una prueba diferente para evaluar la capacidad, el tribunal ha confirmado que se mantiene la prueba del derecho consuetudinario para la capacidad testamentaria. Esto requiere que cualquier persona que haga un testamento sea capaz de entender: 

1. la naturaleza del acto y sus efectos 

2. el alcance de los bienes de los que dispone 

3. las pretensiones a las que deben dar efecto 

También es necesario que no padezcan un trastorno mental que “envenene sus afectos, pervierta su sentido del derecho o impida el ejercicio de sus facultades naturales” a la hora de disponer de sus bienes. 

Con unas estructuras familiares cada vez más complejas y un número creciente de personas que padecen problemas de salud mental y viven con demencia, es más importante que nunca que los abogados se muestren inquisitivos y vigilantes cuando se les encarga la preparación de un testamento. En muchos casos, cuando existe una explicación clara y un fundamento justificable de la forma en que se está elaborando el testamento, bastará con debatir las posibles impugnaciones y redactar y conservar una nota de asistencia detallada en la que se deje constancia del razonamiento que subyace a las decisiones y las cuestiones debatidas. Sin embargo, cuando existan dudas sobre la capacidad testamentaria del testador que se cuestiona, puede que no baste con hacer las preguntas oportunas y conservar las actas. 

Así lo ilustra el reciente caso de Ginger contra Mickleburgh (2026). En 2013, el fallecido denunció que creía que los vecinos le acosaban para intentar que vendiera su propiedad por un valor bajo. Esto le llevó a ser apartado, y durante ese tiempo, sus hijas y su ex mujer se llevaron objetos personales de su casa para guardarlos. Él creía que sus hijas pretendían que se le declarara incapaz de administrar sus bienes para poder hacerse cargo de ellos. Procedió a hacer un testamento que benefició en gran medida a su hermana, a su sobrino y a su compañera. 

Las hijas alegaron que sufría delirios mentales cuando se otorgó el testamento y que éste debía anularse. En virtud de la sucesión intestada, la herencia se dividiría a partes iguales entre las hijas. 

El juez concluyó que tanto en el momento en que dio las instrucciones a su abogado como cuando otorgó su testamento, el difunto sufría delirios y no podía estar persuadido de que sus hijas pudieran haber actuado de buena fe hacia él. Por lo tanto, el testamento era nulo por falta de capacidad testamentaria y el difunto murió intestado. 

El juez señaló que en una situación en la que la persona que otorgaba el testamento había sido seccionada menos de un año antes, habría sido aconsejable que el testador hubiera seguido la regla de oro establecida por Lord Templeman en 1975. Esta regla establece que, al otorgar testamento a un testador de edad avanzada o a un testador que haya sufrido una enfermedad grave, el abogado debe disponer lo necesario para que un médico se cerciore de la capacidad y el entendimiento del testador y deje constancia contemporánea del examen y los resultados. Por lo general, el testimonio del médico tendrá un peso considerable en cualquier impugnación posterior de la validez del testamento por falta de capacidad del testador. Aunque había una enfermera especializada en salud mental presente cuando se dieron las instrucciones para el testamento, la enfermera no fue informada con antelación de la cita con el abogado y no se le pidió que realizara una evaluación de la capacidad.  

Este caso es un duro recordatorio de la importancia de organizar una evaluación formal de la capacidad para que se lleve a cabo en situaciones en las que es probable que haya beneficiarios decepcionados y el abogado es consciente de que el cliente ha sufrido problemas de salud mental. 

Tenemos experiencia en la redacción de testamentos y podemos facilitar evaluaciones de la capacidad, ya sea con su propio médico, si éste está dispuesto a ayudarle, o con un especialista en capacidad mental, para garantizar que sus deseos se cumplan en la medida de lo posible. Puede ponerse en contacto con nuestro equipo de clientes particulares en el teléfono 020 7613 1402 o por correo electrónico en la dirección privateclient@rfblegal.co.uk