Sebbene la percentuale di persone che redigono il proprio testamento sia diminuita negli ultimi anni, la gamma di risorse online che invitano a scrivere il proprio "testamento fai da te" rimane ampiamente accessibile.
Il recente caso di Ingram e Whitfield contro Abraham [2023] evidenzia i pericoli associati al metodo fai-da-te e i fattori che possono far contestare la validità di un testamento.
Ingram e Whitfield contro Abraham [2023]: Una sintesi e le conclusioni della Corte
In Ingram e Whitfield contro Abraham [2023] due figli hanno cercato di contestare la validità del testamento della loro defunta madre, redatto nel 2019, che nominava il fratello come principale beneficiario del suo patrimonio e l'unica altra donazione era la sua collezione di libri alla cognata. Il testamento non prevedeva alcuna disposizione per i figli, che erano stati gli unici beneficiari del precedente testamento del 2008.
Data la differenza tra i due testamenti, il tribunale ha dovuto considerare le circostanze che hanno spinto la defunta a diseredare i figli nel 2019.
È emerso che la defunta aveva chiesto al fratello di assisterla nella redazione di un nuovo testamento e che aveva utilizzato un modello online. Il fratello ha testimoniato alla corte che le istruzioni definitive della sorella (sia oralmente che in scambi di messaggi di testo/email) erano che lei desiderava che lui ricevesse l'intera eredità e che, al momento di finalizzare il testamento, lo avevano rivisto insieme prima che lei lo approvasse e lo eseguisse alla presenza del suo inquilino e del vicino di casa come suoi due testimoni.
Nella sua sentenza, il tribunale ha rilevato una serie di fattori che hanno dato adito a sospetti.
Il fratello si è rifiutato di fornire le prove, quando è stato invitato a farlo dal tribunale, di tutti i messaggi di testo e di posta elettronica con la sorella in cui si discuteva del testamento.
In nessun momento il fratello ha inviato via e-mail o una bozza del testamento alla sorella perché lo rivedesse prima di firmarlo.
Quando i testimoni del testamento hanno raccontato la sua sottoscrizione, la loro testimonianza è stata incoerente quando è stato chiesto loro da quanto tempo erano con il defunto e dove si trovavano al momento della firma.
Il nome del defunto era stato scritto in modo errato più di una volta nel testamento e, se lo avesse letto attentamente come suggerito dal fratello, probabilmente se ne sarebbe accorta e gli avrebbe chiesto di preparare una versione modificata.
Il tribunale ha stabilito che, date le circostanze, il testamento del 2019 era invalido per mancanza di conoscenza e approvazione da parte della madre e che la sua eredità sarebbe stata quindi distribuita secondo i termini del testamento del 2008. Il tribunale ha concluso che la defunta non intendeva diseredare i figli nel 2019, ma piuttosto assicurarsi che il fratello, in qualità di esecutore testamentario e fiduciario, dividesse equamente il suo patrimonio tra i due figli. Il tribunale ha ritenuto che il fratello avesse svolto un ruolo attivo nel fuorviare la sorella sugli effetti del testamento che aveva preparato per lei.
Il test legale per la "conoscenza e l'approvazione" di un testamento
Uno dei requisiti legali per un testamento valido è che il testatore deve conoscere e approvare il suo contenuto.
Il test stabilito nel caso di Gill contro Woodall [2010] rimane il principale precedente per valutare la conoscenza e l'approvazione. In breve, il testatore deve comprendere il contenuto del proprio testamento e gli effetti dei suoi termini nel momento in cui lo firma.
Se un testamento è stato redatto da un professionista, è molto più probabile che chiunque cerchi di provarlo sia in grado di stabilire che il defunto conosceva e approvava il suo contenuto. Il professionista avrebbe fornito consulenza sui termini del testamento e sui suoi effetti e avrebbe verificato la sua comprensione prima della firma definitiva. Ciò è di fondamentale importanza quando la persona che fa testamento è cieca, analfabeta o l'inglese non è la sua prima lingua, in quanto dovrebbe affidarsi a qualcun altro per leggere e spiegare il testamento.
Una riflessione sulla realizzazione di "testamenti fai da te
La legge non impedisce di scrivere il proprio testamento e una persona può scegliere di farlo se ritiene che sia l'opzione più rapida ed economica. Tuttavia, c'è un rischio maggiore che il testamento venga considerato invalido dopo la sua morte, o perché è stato eseguito in modo non corretto, o perché c'è ragione di credere che il testatore non abbia compreso appieno l'effetto dei suoi termini, o che sia stato costretto da una terza persona.
Sebbene l'onorario richiesto da un redattore di testamento professionista sia invariabilmente superiore al costo dell'acquisto di un kit per il testamento fai-da-te, questo offre al testatore una maggiore tranquillità sul fatto che il suo patrimonio sarà distribuito come desidera. Il redattore ha il dovere di assicurarsi che i termini del testamento riflettano accuratamente le volontà del testatore e di norma viene presa nota delle istruzioni impartite dal testatore e delle ragioni per cui si è discostato da eventuali testamenti precedenti. Il professionista deve anche accertarsi che il testatore conosca e approvi il contenuto del testamento, che abbia la capacità necessaria per fare testamento e che agisca di sua spontanea volontà, oltre ad assicurarsi che il testamento sia correttamente eseguito. Un testamento redatto professionalmente può quindi essere considerato un investimento, soprattutto se confrontato con i tempi e i costi di una causa.
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- Notizie Autore:Katharine Whittingham
Katharine Whittingham
Avvocato associato
