La règle d'or et la capacité testamentaire

Lorsqu'un avocat rédige un testament au nom d'un client, il doit s'assurer que ce dernier a la capacité nécessaire pour le faire. Le critère de la capacité testamentaire a été établi dans l'affaire Banks contre Goodfellow. Malgré l'introduction de la Loi de 2005 sur la capacité mentale, La Cour a confirmé que le critère de common law pour la capacité testamentaire demeure. Cela signifie que toute personne qui rédige un testament doit être en mesure de le comprendre : 

1. la nature de l'acte et ses effets 

2. l'étendue des biens dont il dispose 

3. les revendications auxquelles ils doivent donner suite 

Ils ne doivent pas non plus souffrir d'un trouble de l'esprit qui “empoisonne leurs affections, pervertit leur sens du droit ou empêche l'exercice de leurs facultés naturelles” lors de la disposition de leurs biens. 

Avec des structures familiales plus complexes et un nombre croissant de personnes souffrant de problèmes de santé mentale et de démence, il est plus important que jamais pour les avocats d'être curieux et vigilants lorsqu'ils sont chargés de préparer un testament. Dans de nombreux cas, lorsque la manière dont le testament est rédigé est clairement expliquée et justifiée, il suffit de discuter des contestations possibles et de rédiger et conserver une note de présence détaillée consignant les réflexions à l'origine des décisions et les questions discutées. Toutefois, en cas de doute sur la capacité testamentaire du testateur contesté, il ne sera peut-être pas suffisant de poser les questions appropriées et de conserver les documents. 

C'est ce qu'illustre le cas récent de Ginger v Mickleburgh (2026). En 2013, le défunt a déclaré qu'il pensait que les voisins le harcelaient pour tenter de lui faire vendre sa propriété à bas prix. Pendant cette période, ses filles et son ex-épouse ont pris des effets personnels chez lui pour les mettre en sécurité. Il pensait que ses filles cherchaient à le faire déclarer incapable de gérer ses biens afin qu'elles puissent les prendre en charge. Il a alors rédigé un testament qui a largement bénéficié à sa sœur, à son neveu et à sa compagne. 

Les filles ont allégué qu'il souffrait de délires au moment de la rédaction du testament et que celui-ci devait être annulé. Dans le cadre d'un testament ab intestat, la succession serait divisée en parts égales entre les filles. 

Le juge a conclu que tant au moment où il a donné ses instructions à son avocat qu'au moment où il a rédigé son testament, le défunt souffrait d'illusions et ne pouvait être persuadé que ses filles auraient pu agir de bonne foi à son égard. Le testament était donc nul pour défaut de capacité testamentaire et le défunt a été déclaré décédé intestat. 

Le juge a souligné que dans une situation où le testateur avait été placé sous tutelle moins d'un an auparavant, il aurait été souhaitable que l'auteur du testament suive la règle d'or énoncée par Lord Templeman en 1975. Cette règle prévoit que, lorsqu'il rédige le testament d'un testateur âgé ou souffrant d'une maladie grave, l'avocat doit demander à un médecin de s'assurer de la capacité et de la compréhension du testateur et de consigner l'examen et les conclusions au moment de la rédaction. Le témoignage du médecin aurait alors généralement un poids considérable dans toute contestation ultérieure de la validité du testament au motif que le testateur n'avait pas la capacité de le faire. Bien qu'une infirmière diplômée en santé mentale ait été présente lorsque les instructions relatives au testament ont été données, l'infirmière n'a pas été informée à l'avance du rendez-vous avec l'avocat et n'a pas été invitée à procéder à une évaluation de la capacité.  

Cette affaire rappelle brutalement l'importance de faire procéder à une évaluation formelle de la capacité dans les situations où il est probable qu'il y ait des bénéficiaires déçus et où l'avocat sait que le client a souffert de problèmes de santé mentale. 

Nous avons de l'expérience dans la rédaction de testaments et serons en mesure de faciliter l'évaluation des capacités, soit avec votre propre médecin s'il est disposé à vous aider, soit avec un spécialiste de la capacité mentale, afin de veiller à ce que vos souhaits soient respectés dans la mesure du possible. Notre équipe de clients privés peut être contactée par téléphone au 020 7613 1402 ou par courrier électronique à l'adresse suivante privateclient@rfblegal.co.uk