Aunque el porcentaje de personas que redactan su propio testamento ha disminuido en los últimos años, la gama de recursos en línea que invita a redactar un testamento "hágalo usted mismo" sigue siendo muy accesible.
El reciente caso de Ingram y Whitfield contra Abraham [2023] destaca los peligros asociados al método DIY y los factores que pueden hacer que se cuestione la validez de un testamento.
Ingram y Whitfield contra Abraham [2023]: Un resumen y las conclusiones del tribunal
En Ingram y Whitfield contra Abraham [2023] dos hijos intentaron impugnar la validez del testamento de su difunta madre, realizado en 2019, en el que se nombraba a su hermano como principal beneficiario de su herencia, con la única donación de su colección de libros a su cuñada. El testamento no incluía ninguna disposición para sus hijos, que habían sido los únicos beneficiarios en su testamento anterior de 2008.
Al existir tal diferencia entre ambos testamentos, el tribunal tuvo que considerar las circunstancias que llevaron a la fallecida a desheredar a sus hijos en 2019.
Quedó claro que la fallecida había pedido a su hermano que la ayudara a redactar un nuevo testamento y que éste utilizó un modelo en línea. El hermano declaró ante el tribunal que las instrucciones definitivas de su hermana (tanto oralmente como en intercambios de mensajes de texto o correo electrónico) eran que deseaba que él recibiera todo su patrimonio y que, al finalizar el testamento, lo habían revisado juntos antes de que ella finalmente lo aprobara y ejecutara en presencia de su inquilino y su vecino como sus dos testigos.
En su sentencia, el tribunal señaló una serie de factores que suscitaban sospechas.
El hermano se negó a aportar pruebas, cuando fue invitado a hacerlo por el tribunal, de todos los mensajes de texto y correos electrónicos con su hermana hablando de su testamento.
En ningún momento el hermano envió por correo electrónico o envió un borrador del testamento a su hermana para que lo revisara antes de firmarlo.
Cuando los testigos del testamento relataron su firma, sus declaraciones fueron incoherentes cuando se les preguntó cuánto tiempo llevaban con el difunto y dónde se encontraban en el momento en que se firmó.
El nombre del difunto se había escrito incorrectamente más de una vez en el testamento y si ella lo hubiera leído detenidamente, como sugirió su hermano, probablemente se habría dado cuenta y le habría pedido que preparara una versión modificada.
El tribunal determinó que, dadas las circunstancias, el testamento de 2019 era inválido debido a la falta de conocimiento y aprobación por parte de la madre y que, por lo tanto, su patrimonio se distribuiría conforme a los términos del testamento de 2008. Concluyó que la difunta no había tenido la intención de desheredar a sus hijos en 2019, sino de asegurarse de que su hermano, como albacea y fiduciario, dividiera su patrimonio a partes iguales entre sus dos hijos. El tribunal consideró que el hermano había participado activamente en engañar a su hermana sobre los efectos del testamento que había preparado para ella.
La prueba jurídica del "conocimiento y aprobación" de un testamento
Uno de los requisitos legales para que un testamento sea válido es que el testador conozca y apruebe su contenido.
La prueba establecida en el caso de Gill contra Woodall [2010] sigue siendo el principal precedente para evaluar el conocimiento y la aprobación. En resumen, el testador debe comprender el contenido de su testamento y los efectos de sus cláusulas en el momento de firmarlo.
Si un testamento ha sido redactado por un profesional, es mucho más probable que quien quiera probarlo pueda demostrar que el difunto conocía y aprobaba su contenido. El profesional habría asesorado sobre los términos del testamento y sus efectos y habría comprobado su comprensión antes de firmarlo definitivamente. Esto es de vital importancia cuando la persona que hace el testamento es ciega, analfabeta o el inglés no es su lengua materna, ya que entonces tendría que confiar en otra persona para que le leyera y explicara el testamento.
Una reflexión sobre la elaboración de testamentos "hágalo usted mismo
La ley no impide a nadie redactar su propio testamento y una persona puede optar por hacerlo si considera que es la opción más rápida y barata. Sin embargo, existe un mayor riesgo de que el testamento se considere inválido después de su muerte, ya sea porque se ha ejecutado incorrectamente, o porque hay razones para creer que el testador no entendía plenamente el efecto de sus términos, o había sido coaccionado por un tercero.
Aunque los honorarios cobrados por un redactor de testamentos profesional superarán invariablemente el coste de la compra de un kit de testamento de bricolaje, esto da considerablemente más tranquilidad al testador de que su patrimonio se distribuirá como desea. El redactor tiene el deber para con su cliente de garantizar que los términos del testamento reflejen fielmente los deseos del testador y, normalmente, se tomará nota de las instrucciones que el testador haya dado y de los motivos por los que se haya apartado de cualquier testamento anterior. El profesional también debe cerciorarse de que el testador conoce y aprueba el contenido del testamento, tiene la capacidad necesaria para otorgarlo y actúa por su propia voluntad, además de asegurarse de que se ejecuta correctamente. Por tanto, un testamento redactado por un profesional puede considerarse una inversión, sobre todo si se compara con el tiempo y los costes de un litigio.
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Si está pensando en hacer testamento o en actualizar el que ya tiene, nuestro comprometido departamento de clientes particulares estará encantado de ayudarle y puede ponerse en contacto con nosotros en PrivateClient@rfblegal.co.uk.
Información adicional
- Noticias Autor:Katharine Whittingham
Katharine Whittingham
Abogado asociado
