Een permanente volmacht voor vermogens- en financiële zaken verleent gevolmachtigden ruime bevoegdheden om het vermogen van de volmachtgever te beheren. Zoals Katharine Whittingham echter uitlegt, bevestigt de recente zaak Chandler tegen Lombardi dat deze bevoegdheden zich niet noodzakelijkerwijs uitstrekken tot het doen van schenkingen.
Datum: 28 januari 2022
Een permanente volmacht voor vermogens- en financiële zaken verleent gevolmachtigden ruime bevoegdheden om het vermogen van de volmachtgever te beheren. Zoals Katharine Whittingham echter uitlegt, bevestigt de recente zaak Chandler tegen Lombardi dat deze bevoegdheden zich niet noodzakelijkerwijs uitstrekken tot het doen van schenkingen.
De zaak Chandler tegen Lombardi betreft een schenkster die in 1993 een testament had opgesteld waarin zij haar woning in gelijke delen aan haar vier kinderen naliet. Eén van haar dochters werd later aangesteld als haar vertegenwoordiger voor zowel haar vermogens- en financiële zaken als haar gezondheid en welzijn.
De schenkster had in 2016 tweemaal een ontmoeting gehad met de advocaten, waarbij zij haar voornemens met betrekking tot het onroerend goed kenbaar maakte, hoewel de dochter beide keren aanwezig was.
Bij de eerste gelegenheid vertelde de schenkster aan de notaris dat zij de helft van het onroerend goed aan haar dochter wilde overdragen. De notaris had zijn bedenkingen bij het aanvaarden van deze opdracht en weigerde uiteindelijk de zaak te behandelen.
De maand daarop had ze een afspraak met een advocaat van een ander kantoor om haar testament bij te werken. In een notitie van die afspraak stond vermeld dat ze wenste dat haar dochter de woning zou erven na haar overlijden. Er werden echter geen wijzigingen aangebracht in haar testament, hoewel haar huisarts had bevestigd dat hij van mening was dat ze wilsbekwaam was om een nieuw testament op te stellen.
Na de registratie van de volmacht raadpleegde de dochter een notaris over de eigendom van het onroerend goed, waarbij zij aangaf dat de schenkster had gewild dat het aan haar zou worden overgedragen als tegenprestatie voor haar zorg en ondersteuning. In juni 2018 ondertekende zij op grond van de volmacht een akte van overdracht van het onroerend goed op naam van haarzelf en haar moeder. Op dat moment zou de schenkster niet meer in staat zijn geweest om de schenking zelf te verrichten.
De zoon van de schenker betwistte de geldigheid van de overdracht. De schenker overleed nog voordat de zitting bij het Hooggerechtshof plaatsvond, waarbij de rechter oordeelde dat de gevolmachtigde noch de bevoegdheid, noch het recht had om een aandeel in het onroerend goed te schenken. De overdracht werd nietig verklaard en het onroerend goed keerde terug naar de nalatenschap van de schenker.
De rechter wees erop dat gevolmachtigden op grond van een „Lasting Power of Attorney“ slechts zeer beperkte bevoegdheden hebben om namens de volmachtgever schenkingen te doen. De Mental Capacity Act 2005 staat gevolmachtigden alleen toe om schenkingen te doen aan familieleden en andere personen die een band hebben met de schenker bij gebruikelijke gelegenheden, zoals verjaardagen en huwelijken, en alleen wanneer deze schenkingen qua waarde redelijk zijn in verhouding tot de omvang van de nalatenschap van de schenker. De rechtbank was van oordeel dat een overdracht van de helft van het onroerend goed niet aan deze voorwaarden voldeed.
Als de schenker de wens en de mogelijkheid heeft om een schenking te doen, staat niets hem of haar in de weg om dit persoonlijk te doen, zelfs als een advocaat al het beheer over zijn of haar vermogen en financiële zaken heeft.
Wanneer de schenker wilsonbekwaam is en een gevolmachtigde van mening is dat het in zijn of haar belang is om een schenking te doen die buiten de grenzen valt van de bevoegdheid die krachtens de Mental Capacity Act 2005 is verleend, kan de gevolmachtigde bij het Court of Protection een verzoek indienen om een beschikking waarbij toestemming wordt verleend voor het doen van de schenking. De dochter voerde aan dat zij niet op de hoogte was van de noodzaak om een verzoek bij de rechtbank in te dienen en hierover niet was geïnformeerd door de advocaat die de overdracht afhandelde. Dit werd niet als een redelijk excuus beschouwd.
Bij het ondertekenen van een blijvende volmacht verklaart de gevolmachtigde dat hij of zij zich bewust is van de plicht om te handelen volgens de beginselen van de MCA 2005 en de praktijkcode van de Mental Capacity Act. Het is dan ook zijn of haar verantwoordelijkheid om ervoor te zorgen dat hij of zij begrijpt wat dit inhoudt.
Als een advocaat namens een schenker een schenking doet op grond van de bevoegdheden die zijn vastgelegd in de Mental Capacity Act 2005, is het belangrijk om de datum, de ontvanger en de waarde duidelijk vast te leggen. Deze informatie moet mogelijk worden verstrekt aan het Office of the Public Guardian mocht de geldigheid van een schenking later worden betwist.
Als u advies zoekt over het schenken van vermogen, of als u een „Lasting Power of Attorney“ (duurzame volmacht) wilt opstellen voor vastgoed en financiële zaken of voor gezondheid en welzijn, of als u een verzoek wilt indienen bij de Court of Protection, dan staat onze afdeling Private Client u graag ter beschikking. U kunt contact opnemen met ons team via PrivateClient@rfblegal.co.uk
