Whilst the percentage of people writing their own Testamenten has decreased in recent years, the range of online resources that invites people to write their own ‘DIY Will’ remains widely accessible.
De recente zaak van Ingram en Whitfield tegen Abraham [2023] highlights the dangers associated with the DIY method and factors which may cause the validity of a Will to be challenged.
Ingram en Whitfield tegen Abraham [2023]: Een samenvatting en de uitspraak van de rechtbank
In Ingram en Whitfield tegen Abraham [2023] Twee kinderen wilden de geldigheid aanvechten van het testament van hun overleden moeder, dat in 2019 was opgesteld en waarin haar broer als hoofdbegunstigde van haar nalatenschap was aangewezen, terwijl de enige andere schenking haar boekencollectie aan haar schoonzus betrof. In het testament was geen voorziening getroffen voor haar kinderen, die in haar vorige testament uit 2008 nog de enige begunstigden waren geweest.
Aangezien er zo’n groot verschil bestond tussen de twee testamenten, moest de rechtbank nagaan welke omstandigheden de overledene ertoe hadden gebracht haar kinderen in 2019 te onterven.
Het bleek dat de overledene haar broer had gevraagd haar te helpen bij het opstellen van een nieuw testament en dat hij daarvoor een online sjabloon had gebruikt. De broer verklaarde voor de rechtbank dat de definitieve instructies van zijn zus (zowel mondeling als via sms- en e-mailberichten) waren dat zij wenste dat hij haar gehele nalatenschap zou ontvangen, en dat zij, toen het testament afgerond was, dit samen hadden doorgenomen voordat zij het uiteindelijk goedkeurde en ondertekende in aanwezigheid van haar huurder en buurman als haar twee getuigen.
In zijn vonnis wees de rechtbank op een aantal factoren die aanleiding gaven tot verdenking.
De broer weigerde, toen hij daartoe door de rechtbank werd verzocht, bewijsmateriaal te verstrekken van alle sms-berichten en e-mails waarin hij met zijn zus over haar testament had gesproken.
De broer heeft zijn zus op geen enkel moment een e-mail gestuurd of een concept van het testament ter controle toegestuurd voordat het werd ondertekend.
Toen de getuigen van het testament verslag deden van de ondertekening ervan, waren hun verklaringen tegenstrijdig toen hen werd gevraagd hoe lang zij bij de overledene waren geweest en waar zij zich bevonden op het moment dat het testament werd ondertekend.
De naam van de overledene was in het testament meer dan eens verkeerd getypt en als ze het grondig had doorgenomen, zoals haar broer had voorgesteld, zou ze dit waarschijnlijk hebben opgemerkt en hem hebben gevraagd een gecorrigeerde versie op te stellen.
De rechtbank oordeelde dat het testament uit 2019 onder de gegeven omstandigheden ongeldig was vanwege een gebrek aan kennis en instemming van de kant van de moeder, en dat haar nalatenschap derhalve zou worden verdeeld volgens de bepalingen van het testament uit 2008. De rechtbank concludeerde dat de overledene in 2019 niet de bedoeling had gehad haar kinderen te onterven, maar juist had willen waarborgen dat haar broer, als executeur en beheerder, haar nalatenschap gelijkelijk tussen haar twee kinderen zou verdelen. De rechtbank was van oordeel dat de broer een actieve rol had gespeeld bij het misleiden van zijn zus over de gevolgen van het testament dat hij voor haar had opgesteld.
De juridische toets voor ‘kennis en instemming’ met een testament
Een van de wettelijke vereisten voor een geldig testament is dat de erflater de inhoud ervan kent en ermee instemt.
De toets die is vastgesteld in de zaak van Gill tegen Woodall [2010] blijft het belangrijkste precedent voor het beoordelen van kennis en instemming. Kortom, de erflater moet op het moment van ondertekening de inhoud van zijn testament en de gevolgen van de bepalingen daarin begrijpen.
Als een testament door een deskundige is opgesteld, is de kans veel groter dat iemand die het testament wil laten erkennen, kan aantonen dat de overledene de inhoud kende en ermee instemde. De deskundige zou advies hebben gegeven over de bepalingen van het testament en de gevolgen daarvan, en zou hebben gecontroleerd of de opsteller deze begreep voordat het testament definitief werd ondertekend. Dit is van cruciaal belang wanneer de opsteller van het testament blind of analfabeet is, of wanneer Engels niet zijn of haar moedertaal is, aangezien hij of zij dan afhankelijk zou zijn van iemand anders om het testament voor te lezen en uit te leggen.
Een beschouwing over het opstellen van ‘zelfgemaakte testamenten’
De wet verbiedt niemand om zelf een testament op te stellen, en iemand kan daarvoor kiezen als hij of zij van mening is dat dit de snelste en goedkoopste optie is. Er bestaat echter een groter risico dat het testament na het overlijden ongeldig wordt verklaard, hetzij omdat het onjuist is opgesteld, hetzij omdat er reden is om aan te nemen dat de erflater de gevolgen van de bepalingen niet volledig begreep, of door een derde partij onder druk is gezet.
Hoewel de kosten die een professionele testamentschrijver in rekening brengt steevast hoger zullen zijn dan de aanschafkosten van een doe-het-zelf-testamentset, biedt dit de erflater wel aanzienlijk meer gemoedsrust dat zijn nalatenschap precies volgens zijn wensen zal worden verdeeld. De opsteller heeft jegens zijn cliënt de plicht ervoor te zorgen dat de bepalingen van het testament de wensen van de erflater nauwkeurig weergeven; doorgaans wordt er een gelijktijdige aantekening gemaakt van de instructies die de erflater heeft gegeven en de redenen voor afwijkingen ten opzichte van eerdere testamenten. De professional dient zich er tevens van te vergewissen dat de erflater de inhoud van het testament kent en ermee instemt, over de vereiste handelingsbekwaamheid beschikt om een testament op te stellen en uit eigen vrije wil handelt, naast het waarborgen dat het testament correct is opgesteld. Een professioneel opgesteld testament kan daarom worden beschouwd als een investering, met name wanneer dit wordt afgewogen tegen de tijd en kosten van een rechtszaak.
Neem contact met ons op:
If you are considering making a Will or updating your existing Will, our committed Particuliere klant department would be happy to assist and can be contacted at PrivateClient@rfblegal.co.uk.
Extra info
- Auteur van het nieuwsbericht: Katharine Whittingham
Katharine Whittingham
Advocaat
