Hoewel het percentage mensen dat hun eigen testament schrijft de afgelopen jaren is gedaald, blijft het aanbod van online bronnen die mensen uitnodigen om hun eigen 'doe-het-zelf testament' te schrijven, breed toegankelijk.
Het recente geval van Ingram en Whitfield tegen Abraham [2023] belicht de gevaren van de doe-het-zelfmethode en factoren die de geldigheid van een testament kunnen aanvechten.
Ingram en Whitfield tegen Abraham [2023]: Een samenvatting en de bevindingen van de rechtbank
In Ingram en Whitfield tegen Abraham [2023] Twee kinderen trachtten de geldigheid aan te vechten van het testament van hun overleden moeder uit 2019, waarin haar broer als voornaamste begunstigde van haar nalatenschap werd genoemd met als enige andere schenking haar boekenverzameling aan haar schoonzus. Het testament bevatte geen voorziening voor haar kinderen, die de enige begunstigden waren in haar vorige testament uit 2008.
Omdat er zo'n verschil was tussen de twee testamenten, moest de rechtbank rekening houden met de omstandigheden die de overledene ertoe hadden aangezet om haar kinderen in 2019 te onterven.
Het werd duidelijk dat de overledene haar broer had gevraagd haar te helpen bij het opstellen van een nieuw testament en dat hij een online sjabloon had gebruikt. De broer getuigde voor de rechtbank dat de definitieve instructies van zijn zus (zowel mondeling als in tekst-/emailuitwisselingen) waren dat ze wilde dat hij haar volledige nalatenschap zou ontvangen en dat ze bij het afronden van het testament dit samen hadden bekeken voordat ze het uiteindelijk goedkeurde en ondertekende in aanwezigheid van haar huurder en buurman als haar twee getuigen.
In zijn vonnis merkte de rechtbank een aantal factoren op die aanleiding gaven tot verdenking.
Op verzoek van de rechtbank weigerde de broer bewijs te leveren van alle sms-berichten en e-mails met zijn zus waarin haar testament werd besproken.
Op geen enkel moment e-mailde of stuurde de broer een ontwerp van het testament naar zijn zus ter controle voordat het werd ondertekend.
Toen de getuigen van het testament vertelden over de ondertekening ervan, waren hun verklaringen inconsistent toen hen werd gevraagd hoe lang ze bij de overledene waren en waar ze waren op het moment dat het testament werd ondertekend.
De naam van de overledene was meer dan eens verkeerd getypt in het testament en als ze het grondig had doorgelezen, zoals haar broer voorstelde, zou ze dit waarschijnlijk hebben opgemerkt en hem hebben gevraagd een gewijzigde versie op te stellen.
De rechtbank bepaalde dat het testament van 2019 in de gegeven omstandigheden ongeldig was wegens gebrek aan kennis en goedkeuring van de moeder en dat haar nalatenschap daarom zou worden verdeeld volgens de voorwaarden van het testament van 2008. De rechtbank concludeerde dat de overledene niet de bedoeling had gehad om haar kinderen in 2019 te onterven, maar om ervoor te zorgen dat haar broer, als executeur-testamentair, haar nalatenschap gelijk zou verdelen tussen haar twee kinderen. De rechtbank was van mening dat de broer een actieve rol had gespeeld in het misleiden van zijn zus over de gevolgen van het testament dat hij voor haar had opgesteld.
De wettelijke test voor 'kennis en goedkeuring' van een testament
Een van de wettelijke vereisten voor een geldig testament is dat de erflater de inhoud ervan moet kennen en goedkeuren.
De test die is vastgesteld in het geval van Gill v Woodall [2010] blijft het belangrijkste precedent voor het beoordelen van kennis en goedkeuring. Kortom, de erflater moet de inhoud van zijn testament en de gevolgen van de voorwaarden ervan begrijpen op het moment dat hij het testament ondertekent.
Als een testament professioneel is opgesteld, is het veel waarschijnlijker dat iemand die het testament wil bewijzen, kan vaststellen dat de overledene de inhoud kende en goedkeurde. De professional zou hebben geadviseerd over de voorwaarden van het testament en de gevolgen ervan en om hun begrip te controleren voordat het uiteindelijk wordt ondertekend. Dit is van cruciaal belang wanneer de persoon die het testament opstelt blind is, analfabeet of Engels niet zijn of haar eerste taal is, omdat hij of zij dan op iemand anders moet vertrouwen om het testament voor te lezen en uit te leggen.
Een reflectie op het maken van 'doe-het-zelf testamenten'
De wet verhindert niet dat iemand zijn eigen testament schrijft en een persoon kan ervoor kiezen om dit te doen als ze het gevoel hebben dat dit de snelste en goedkoopste optie is. Er is echter een groter risico dat het testament ongeldig wordt geacht na hun dood, ofwel omdat het onjuist is uitgevoerd, ofwel omdat er reden is om aan te nemen dat de erflater de gevolgen van de voorwaarden niet volledig begreep, of onder dwang van een derde partij.
Terwijl de kosten in rekening gebracht door een professionele Will drafter zal steevast hoger zijn dan de kosten van de aankoop van een DIY Will kit, dit geeft aanzienlijk meer gemoedsrust dat aan de erflater dat hun landgoed zal worden verdeeld zoals zij wensen. De opsteller heeft de plicht om ervoor te zorgen dat de voorwaarden van het testament nauwkeurig de wensen van de erflater weerspiegelen en een gelijktijdige notitie zal normaal gesproken worden gemaakt van de instructies die de erflater heeft gegeven en de redenen voor afwijking van eventuele eerdere testamenten. De professional moet zich er ook van vergewissen dat de erflater de inhoud van het testament kent en goedkeurt, dat hij of zij de vereiste bekwaamheid heeft om een testament op te stellen en dat hij of zij handelt uit vrije wil, naast het feit dat hij of zij ervoor zorgt dat het testament correct wordt uitgevoerd. Een professioneel opgesteld testament kan daarom worden gezien als een investering, vooral wanneer deze wordt afgezet tegen de tijd en kosten van een rechtszaak.
Neem contact met ons op:
Als je overweegt om een testament op te stellen of je bestaande testament bij te werken, helpt onze toegewijde afdeling Private Client je graag en kun je contact opnemen via PrivateClient@rfblegal.co.uk.
Extra info
- Nieuws Auteur:Katharine Whittingham
Katharine Whittingham
Advocaat
